Политика AML / KYC

Политика AML / KYC 

 

1. Идентификация клиента (KYC)

1. Регистрация и базовая верификация: e-mail, телефон.
2. Полная верификация при сумме операций свыше 2000 USD эквивалент:
   • Паспорт или другой ID.
   • Подтверждение адреса (счет за коммунальные услуги).
3. Верификация через видео-звонок по требованию.

2. Мониторинг транзакций (AML)

1. Автоматическая проверка по санкционным спискам.
2. Анализ подозрительных операций и создание отчётов.
3. Пороговые суммы для ручной проверки.

3. Блокировка и отчётность

1. При подозрении на отмывание средств — временная блокировка аккаунта.
2. Составление и отправка отчётов в органы финансового мониторинга.

4. Ответственность сотрудников

1. Все сотрудники обязаны соблюдать внутренние процедуры.
2. За нарушение политики предусмотрены дисциплинарные меры.